В результате незаконых действий одного из парижских трейдеров, второй по капитализации банк Франции Societe Generale понес бытки на сумму 4,9 миллиарда евро (7,16 миллиардов Долларов). Банк также объявил о списании трех миллиардов Долларов в связи с ипотечным кризисом в США. Теперь Societe Generale необходимо 1айти на рынке около 5,5 миллиарда евро 8,1 миллиарда долларов) для преодоления кризиса.
Банк Societe Generale сообщил, что младший трейдер Жером Сервьель занимался торговлей фьючерсами на европейских биржах сверх отвеянных ему лимитов. По словам исполнительного директора банка Даниэля Бутона этот трейдер в одиночку проводил незаконные операции и был довольно умным, чтобы суметь обойти все существующие в банке системы контроля. Виновника отстранили от заботы, против него было начато расследование, заявил Бутон. Руководители подразделений, ответственных за контроль над торгами и действиями трейдеров, также были уволены.
По словам Бутона, грейдер организовал собственное предприятие внутри Societe Generale, используя мощный банковский аппарат в личных целях. Ущерб наносился кредитной организации в течение года, однако знания трейдepa о системе безопасности позволили ему долгое время скрывать незаконные операции.
Несмотря на колоссальные потери, связанные как с незаконными действиями трейдера, так и со списанием средств в связи с мировым кредитным кризисом, руководство банка, тем не менее, надеется в кратчайшие сроки преодолеть кризис. Данные о доходах за
2007 год Societe Generaleобнародует 21 февраля 2008 года, однако по предварительной оценке чистый доход банка составит 600-800 миллионов евро, что значительно меньше показателей 2006 года.
По словам Даниэля Бутона, многие подразделения Societe Generale как внутри страны, так и за ее пределами показывают высокую прибыльность, которая поможет банку выбраться из кризиса. Для преодоления сложившейся ситуации SG намерен в ближайшие недели увеличить размер своего капитала на пять с половиной миллиардов евро за счет дополнительной эмиссии акций на фондовом рынке. Сам же Даниэль Бутон отказался от получения заработной платы в течение следующих шести месяцев.
Многие аналитики уверены, что банк способен преодолеть кризис без существенных потерь. Тем не менее, случай с трейдером может отрицательно сказаться на репутации банка.
Потери Societe Generale являются самыми большими среди подобных случаев, происходивших ранее, но не самыми катастрофичными. Так в 1995 году трейдер Ник Лисон, занимавшийся торговлей фьючерсами на сингапурской Фондовой бирже, разорил английский банк Barings на 1,4 миллиарда долларов. Ущерб был причинен банку в течение трех лет, однако Лисон, подделывая документацию, смог скрывать это вплоть до февраля 1995 года. В результате несанкционированных действий Лисона Barings вынужден был объявить о банкротстве. Ник Лисон был на хорошем счету в банке и в 90-х годах зарабатывал для Barings баснословные деньги. Так, прибыль, заработанная трейдером на валютных операциях в 1993 году, составила 10 миллионов фунтов, что составляло десятую часть от общей прибыли банка в том году.
Год спустя после случая с Barings японский банк Sumitomo сообщил о том, что из-за незаконных действий своего трейдера он потерял 2,6 миллиарда дол-
ларов. Ясуо Хаманака, проводивший несанкционированные операции на медном рынке, обладал 23-летним опытом работы на рынке и безупречной репутацией. Фактически его работу кроме него самого никто не контролировал.
В результате расследования выяснилось, что Ясуо проводил несанкционированные операции с 1986 года. В течение десяти лет ему удавалось подделывать документацию, тем самым, скрывая свои действия от руководства банка. Правда выяснилась лишь в конце 1995 года, когда Комиссия по срочной биржевой торговле США и Управление по ценным бумагам и инвестициям Великобритании попросили Sumitomo о сотрудничестве для выявления подозрительной ценовой манипуляции на рынке.
После случаев с Barings Bank и Sumitomo многие банки мира пересмотрели работу своих отделов безопасности, внеся усовершенствования в методы работы контролирующих подразделений. Однако предпринятые меры не стали гарантом безопасности.
В начале 2002 года Allfirst Financial, американское подразделение ирландского банка Allied Irish Bank, выявило недостачу в отчетности в размере 692 миллиона долларов. Расследование показало, что недостача стала следствием нечестных действий трейдера на рынке Forex.
В 2007 году похожая история произошла с французским банком Credit Agricole, который из-за несанкционированных действий трейдеров потерял 250 миллионов евро.
О самом Кервьеле известно очень мало. Он закончил финансовый вуз в Нанте, потом проходил стажировку в Лионе. Коллеги описывают его как крайне застенчивого и необщительного малого. То, что именно он совершил крупнейшее в истории финансовое мошенничество, для всех кажется невероятным. Большинство экспертов во Франции высказывают мнение, что банк просто прикрылся Кервьелем. Что миллиардные потери на самом деле - вина руководства, а не одного рядового сотрудника, которому просто никто не дал бы ворочать такими суммами.
Ален Круза, финансовый аналитик: “Я работаю в финансовой сфере 25 лет. То, что произошло, выглядит совершенно нереальным. Просто представьте себе, 50 миллиардов евро, которыми распоряжался этот трейлер. Это
больше, чем капитал банка, это больше, чем дефицит бюджета Франции. А банковское руководство и власти не подняли тревогу. Это просто неправдоподобно”.
Обвинив в крупнейшей за всю историю финансов махинации Кервьеля, банк пытается “создать дымовую завесу, чтобы отвлечь внимание от намного более значительных потерь, которые понес банк в последние месяцы”, утверждают адвокаты Элизабет Мейер и Кристиан Шарь-ер-Бурназель, которых цитирует радиостанция ” Франс- Инфо”.
По их словам, Кервьель не совершал никаких махинаций, не украл ни одного сантима и никаким образом не воспользовался средствами банка. “Наоборот, он принес Societe Generale значительную прибыль, которая на 31 декабря 2007 года составила около 1, 5 миллиарда евро”, - сказали адвокаты журналистам, добавив, что “несправедливый процесс не сможет замаскировать скандал в Societe Generale”.
По версии руководства банка, 31-летний трейдер, выпускник Лионского университета, действовал в одиночку. Он совершал несанкционированные сделки на клиентские деньги. На мошеннических операциях ничего не заработал.
Расследование по факту пропажи 5 миллиардов евро идет в рамках 2 уголовных дел. Первое инициировано самим банком “Сосьете Женераль” против своего сотрудника Джерома Кервьеля. А второе - от имени некого анонимного клиента банка, пострадавшего от этих махинаций. Полиция пока не исключает, что речь идет о коллективном мошенничестве в Societe Generale.